小额贷款2万不还会怎么样

　　一、小额贷款2万不还会怎么样

　　小额贷款2万不还，会产生一系列法律后果。

　　一是面临催收。贷款机构会通过电话、短信、上门等多种方式进行催收，要求借款人偿还贷款本息。频繁的催收可能会对借款人的生活和工作造成干扰。

　　二是产生逾期费用。根据贷款合同约定，借款人逾期还款通常需要支付逾期利息、违约金等额外费用，这会增加还款负担。

　　三是影响个人信用记录。逾期不还的信息会被报送至征信机构，导致个人信用受损。不良信用记录会影响借款人今后申请信用卡、贷款等金融业务，甚至可能影响到就业、租房等方面。

　　四是可能被起诉。如果借款人长期拖欠不还，贷款机构有权向法院提起诉讼。若法院判决借款人还款，而借款人仍拒不执行，可能会被列入失信被执行人名单，受到限制高消费、限制出境等联合信用惩戒措施。情节严重的，还可能涉嫌拒不执行判决、裁定罪，面临刑事处罚。

　　二、小产权可以抵押贷款吗

　　小产权房不可以抵押贷款。具体分析如下：

　　从产权角度来看，小产权房通常是在农村集体土地上建设的房屋，未办理相关土地出让手续，也未缴纳土地出让金等费用，其产权不受法律的完全认可和保护，不具有合法的产权证书。

　　从法律规定方面，根据我国相关法律法规，用于抵押的房产需要具备合法的产权证明。银行等金融机构在办理抵押贷款时，会严格审查抵押物的合法性和产权归属。由于小产权房没有合法有效的产权证书，无法确定其产权归属和价值，金融机构为了规避风险，不会接受小产权房作为抵押物。

　　从交易风险角度，小产权房的交易存在诸多不确定性和风险，如可能涉及土地性质变更、违法建设等问题。一旦出现纠纷，抵押权人的权益难以得到有效保障。

　　综上，小产权房不能用于抵押贷款。

　　三、销售合同贷款中会出现什么纠纷

　　在销售合同贷款中，可能出现以下几类纠纷：

　　(一)主体资格纠纷。若销售方或贷款方不具备相应的民事行为能力或经营资质，可能导致合同无效或效力待定，引发后续一系列争议。

　　(二)合同条款纠纷。比如合同中对贷款金额、利率、还款方式、还款期限等关键条款约定不明确，容易在履行过程中产生分歧。各方可能对条款的理解和解释存在差异，进而影响贷款的正常偿还和销售合同的履行。

　　(三)履约能力纠纷。销售方可能因经营不善、市场变化等原因，无法按销售合同约定交付货物或提供服务，影响贷款方的利益。贷款方也可能因资金紧张等问题，无法按时足额提供贷款。

　　(四)担保纠纷。若涉及担保，可能存在担保物的权属不清、价值评估不实、担保手续不完备等问题，当出现违约情况时，担保的效力和实现方式易引发争议。

　　(五)违约责任纠纷。当一方出现违约行为时，对于违约责任的承担方式、赔偿范围等，双方可能难以达成一致意见。